Ränteswap och swappar - definition & exempel

Inom finansvärlden används begreppet "ränteswap" och "swappar" frekvent, men vad betyder dessa termer egentligen? I detta blogginlägg kommer vi att förklara innebörden av ränteswap och ge några konkreta exempel för att hjälpa dig förstå deras funktion och användning.

En ränteswap är en finansiell derivatinstrument som tillåter två parter att byta räntebetalningar under en given tidsperiod. Det innebär att de kan byta mellan en fast ränta och en rörlig ränta, beroende på deras finansiella behov. Antag att Företag A har ett lån med en fast ränta på 5% och Företag B har ett lån med en rörlig ränta kopplad till en referensränta. Genom att ingå en ränteswap kan Företag A och Företag B byta sina räntebetalningar. Företag A betalar då den flytande räntan kopplad till referensräntan och Företag B betalar den fasta räntan på 5%.

‍

Utöver ränteswappar kan det finnas andra typer av swappar, såsom valutaswappar och råvaruswappar. En swap innebär i grunden ett avtal mellan två parter att byta (swap) något, som till exempel ränta, valuta eller till och med företagets kassaflöden. För att ge ett exempel på en annan typ av swap, kan vi tänka oss att Företag C har en betalning i euro och Företag D har en betalning i amerikanska dollar. Genom att ingå en valutaswap kan Företag C och Företag D byta sina betalningar för att undvika valutarisker och eventuella förluster på grund av valutakursfluktuationer.

Ränteswap och swappar är viktiga finansiella instrument som möjliggör riskhantering och anpassning av ränte- och valutapositioner. Genom att använda dessa instrument kan företag skydda sig mot osäkerhet och skapa en mer stabil ekonomisk grund.

‍

I Onefins plattform kan ni administrera alla olika typer av swappar eller andra räntederivat och få nyckeltal på hur det påverkar portföljens räntebindningstid, räntekostnad och riskprofil.